利用人工智能和零信任加强网络安全:中信银行的成功案例

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随着网络攻击和欺诈威胁的日益增长,金融机构高度警惕,努力加强其网络安全防御和打击欺诈活动。中信银行积极利用人工智能(AI)和零信任架构来提升其网络安全能力,成功阻止了一笔150万新台币的欺诈转账,并为客户追回了一部分资金。这一实际案例突显了将人工智能与先进安全措施相结合,以应对网络威胁和金融欺诈的有效性。

 

加强人工智能网络安全

自2015年成立专门的数字金融发展部门以来,中信银行一直走在利用人工智能技术增强网络安全防御的前沿。根据中信银行首席信息安全官(CISO)吴佑文的说法,银行实施了一种新的威胁检测系统,利用人工智能分析互联网流量,识别新的或变异的攻击命令,并补充传统的基于特征码的安全机制,显著降低零日漏洞的风险。该系统由GPU服务器提供动力,GPU服务器为实时分析和快速威胁检测提供了必要的计算能力。

对于内部安全,中信利用大数据分析监控员工在内部系统中的行为模式,建立使用行为的基准模型。这一方法减少了约25%的合规管理工作量,并能快速识别典型行为的偏差,允许主管审查并确保适当的操作。这一由人工智能驱动的自动化网络安全机制进一步提升了内部管理效率。

 

扩展零信任架构

零信任架构强调“永不信任,持续验证”,自2022年开始规划零信任框架以来,中信银行在这一方面投入了大量精力。2023年完成的首个试点项目集中在“信任推断机制”上,该机制实时分析设备状态、身份验证结果、访问模式和连接行为等多项数据,并进行风险评分,自动实施相应的安全措施,以最大限度地降低潜在的网络安全风险。

基于试点项目取得的显著成果,中信银行将零信任信息访问框架扩展到其他应用场景。根据金融监督管理委员会(金融管委会)颁布的金融业实施零信任架构的指南,中信银行旨在提高其零信任访问框架的成熟度,并将其原则应用于各种信息应用场景和访问设计中,以增强其数字金融服务的安全性和韧性。

 

优先保护客户资产安全

保护客户资产是中信银行网络安全战略的重中之重。吴佑文强调了“有效的安全控制”和“新兴技术的安全性”的重要性,指出许多安全漏洞往往是由于未能有效实施安全措施,而不是缺乏安全设备或程序所致。通过收集和分析国内外网络安全机构的研究报告,并回顾过去重大安全事件,中信银行不断改进其安全措施。

 

SKYNET神盾联防科技平台

随着金融欺诈案件和欺诈手段的不断增加,中信银行开发了“神盾联防科技平台(SKYNET)”,利用人工智能和大数据来检测可疑模式,保护客户资产。中信与检察院合作,使用匿名数据建立欺诈检测机制,监控异常账户并加强整体预防能力。

一个显著的案例涉及一名客户陷入高回报的在线投资骗局。尽管已转账10万元新台币,通过神盾联防科技平台的人工智能风险评估和分行员工的及时干预,客户未能继续转账150万元新台币。这一过程得益于用于数据处理的高性能GPU服务器。

 

人工智能和网络安全集成的未来

中信银行预见到人工智能和网络安全的集成将成为未来安全措施的核心。短期内,银行希望利用人工智能提高事件分析和响应时间的效率,同时减少安全人员的工作量。中期目标是推广智能化和自动化的安全监控平台,确保更快速地检测和应对不断发展的威胁。

展望未来,随着人工智能技术的快速发展和网络安全系统的进化,中信银行认识到人工智能在增强欺诈检测和支持零信任架构实施方面的巨大潜力。通过不断深化其数字转型,中信银行旨在利用人工智能提高欺诈检测效率并加强整体网络安全防御。GPU服务器将在为这些先进的人工智能驱动的安全措施提供计算能力方面发挥关键作用。

通过创新利用人工智能、GPU服务器和零信任架构,中信银行树立了金融机构如何有效保护其运营和客户免受日益复杂的网络威胁的强有力范例。

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